Выбор инвестиционных фондов: избегайте этих распространенных ошибок для получения лучшей доходности

Выбор взаимных фондов является критическим аспектом стратегии инвестирования. Инвесторы часто допускают ошибки, которые могут снизить их доходы.

В этой статье подчеркиваются эти ямы и даются рекомендации по мудрому выбору взаимных фондов для оптимальных доходов.

Исследование Перед Инвестированием

Перед тем как инвестировать в инвестиционные фонды, проведение тщательного исследования является основным. 

Это позволяет инвесторам принимать обоснованные решения и выбирать фонды, которые соответствуют их финансовым целям и уровню риска.

• Цели и Уровень Риска: Определите свои инвестиционные цели и оцените свой уровень риска.
• Типы Фондов: Понимайте различные категории фондов, такие как акционерные, облигационные и гибридные фонды.
• Анализ Производительности: Оценивайте производительность фонда на долгосрочной основе, а не только краткосрочные прибыли.
• Отношение Затрат: Проанализируйте сборы и расходы, которые могут повлиять на ваши доходы.
• Управляющий Фондом: Исследуйте профессиональную репутацию и экспертизу управляющего фондом.
• Цели Фонда: Убедитесь, что цели фонда соответствуют вашим инвестиционным целям.
• Диверсификация: Диверсифицируйте свой портфель для управления риском по различным классам активов и секторам.

Избегание распространенных ошибок

Избегание распространенных ошибок в инвестировании в инвестиционные фонды крайне важно для максимизации доходов и минимизации рисков. 

Будучи осведомленными об этих подводных камнях, инвесторы могут принимать более обоснованные решения.

1. Преследование прошлых показателей

Преследование прошлых достижений – обычная ошибка. Прошлый успех не гарантирует будущие результаты.

• Отсутствие гарантии будущих доходов: Прошлый успех не обеспечивает будущие прибыли из-за изменяющихся рыночных условий.
• Риск покупки на пике: Инвестирование на основе недавних высоких доходов может привести к покупке на максимуме.
• Важность долгосрочной производительности: Сосредоточьтесь на постоянной долгосрочной производительности, а не на краткосрочных всплесках.
• Учитывайте другие факторы: Оцените фундаментальные показатели фонда, управляющую команду и стратегию инвестирования наряду с прошлым успехом.
• Диверсификация: Диверсифицируйте ваши инвестиции, чтобы уменьшить зависимость от прошлых показателей какого-либо фонда.
• Регулярное обзор: Непрерывно отслеживайте инвестиции на основе текущих показателей и прогноза на будущее, а не только прошлых результатов.

2. Игнорирование сборов и расходов

Пренебрежение сборами и расходами, связанными с инвестиционными фондами, может значительно повлиять на доходы от инвестиций. 

Быть в курсе этих расходов крайне важно для принятия обоснованных инвестиционных решений.

• Влияние на доходы: Высокие сборы могут сокращать доходы со временем, уменьшая общую прибыльность вашей инвестиции.
• Отношение расходов к активам: Обращайте внимание на отношение расходов к активам, которые представляют собой процент вашей инвестиции, идущий на оплату расходов фонда.
• Другие сборы: Принимайте во внимание другие сборы, такие как комиссионные, сборы за погашение инвестиций и сборы за обслуживание счета, поскольку они также могут влиять на ваши доходы.
• Сравнение сборов: Сравнивайте сборы различных фондов в одной категории, чтобы выбрать наиболее выгодный вариант.
• Освобождение от сборов и скидки: Ищите фонды, которые предлагают освобождение от сборов или скидки, особенно для значительных инвестиций или долгосрочных обязательств.
• Влияние на долгосрочные цели: Поймите, как сборы могут повлиять на ваши долгосрочные инвестиционные цели и соответственно скорректируйте свою инвестиционную стратегию.

Различные виды сборов

При инвестировании в инвестиционные фонды важно понимать различные виды сборов, которые могут повлиять на ваши доходы.

Эти сборы могут сильно варьироваться и влиять на общую производительность вашего инвестирования.

Вот некоторые общие виды сборов, связанных с инвестиционными фондами:

• Коэффициент расходов: Этот сбор покрывает операционные расходы фонда и выражается в процентах от активов фонда.
• Сбор за продажу: Также известный как комиссия за продажу, этот сбор взимается при покупке или продаже акций фонда и может быть наложен в начале (при покупке) или в конце (при продаже).
• Сбор за управление: Этот сбор выплачивается управляющему инвестиционного фонда за управление портфелем фонда.
• Сбор 12b-1: Этот сбор используется на маркетинг и распространение и включен в коэффициент расходов фонда.
• Сбор за погашение: Некоторые фонды взимают сбор при продаже акций, особенно если акции были проданы вскоре после покупки.
• Сбор за обслуживание счета: Некоторые фонды взимают плату за обслуживание счета, особенно для небольших счетов.
• Сбор за обмен: Этот сбор взимается при обмене инвестором акций одного фонда на акции другого фонда из той же семьи фондов.
• Сбор за торговлю: Этот сбор взимается при покупке или продаже ценных бумаг в портфеле фонда.
• Сбор за консультацию: Если вы используете финансового консультанта для помощи в выборе фондов, он может взимать плату за свои услуги.
• Сбор за производительность: Некоторые фонды взимают сбор на основе производительности фонда относительно определенного показателя.

3. Не диверсифицируете свой портфель

Не диверсифицировать инвестиционный портфель – это рискованно. Диверсификация важна для распределения риска и снижения влияния рыночных колебаний.

• Увеличение риска: Помещение всех ваших денег в одно вложение повышает риск в случае его неудачного выполнения.
• Зависимость от рынка: Полагаться на один рынок или сектор делает ваш портфель уязвимым к спаду.
• Преимущества диверсификации: Чтобы смягчить риск, распределите инвестиции между активными классами, отраслями и регионами.
• Распределение активов: Распределите инвестиции между акциями, облигациями и недвижимостью для снижения риска.
• Перебалансировка: Регулярно пересматривайте и корректируйте свой портфель для поддержания диверсификации.
• Профессиональная консультация: Рассмотрите возможность обратиться за советом к финансовому консультанту для достаточной диверсификации.
• Долгосрочная стабильность: Диверсификация может обеспечить более стабильные доходы со временем, защищая ваш портфель от рыночной волатильности.

4. Пропуск Цели Фонда

Пропуск цели взаимного фонда – это распространенная ошибка, которая может привести к неподходящим инвестициям.

Понимание целей фонда существенно для их согласования с вашими инвестиционными целями.

• Согласование с Целями: Убедитесь, что цель фонда соответствует вашим инвестиционным целям, чтобы избежать инвестирования в неподходящие фонды.
• Риск и Доход: Различные цели фонда предполагают разный уровень потенциала риска и дохода.
• Инвестиционный Горизонт: Учитывайте инвестиционный горизонт фонда и соответствует ли он вашему временному рамкам.
• Распределение Активов: Проверьте, подходит ли распределение активов фонда вашему уровню риска и потребностям в диверсификации.
• Ожидания по Производительности: Понимайте историческую производительность фонда в достижении своих целей.
• Просмотр и Корректировка: Регулярно просматривайте ваши инвестиции, чтобы убедиться, что они продолжают соответствовать вашим целям.
• Профессиональный Совет: Обратитесь за консультацией к финансовому советнику, чтобы убедиться, что ваши инвестиции соответствуют вашим целям.

5. Тайминг рынка

Тайминг рынка – это обычная инвестиционная ошибка с рисками и сложностями. Понимание ее недостатков и прием долгосрочного подхода важно.

• Трудность прогнозирования: Прогнозирование движения рынка сложно.
• Риск неудачи: Попытка угадать момент рынка может привести к упущенным возможностям.
• Эмоциональное принятие решений: Тайминг рынка часто определяется эмоциями.
• Фокус на времени на рынке: Долгосрочные инвестиции более выгодны, чем тайминг рынка.
• Диверсификация: Диверсификация вашего портфеля может снизить риски, связанные с таймингом рынка.
• Стоимость торговли: Частая торговля может привести к более высоким расходам.
• Оставаться инвестированным: Оставаться инвестированным может помочь получить доходность рынка в долгосрочной перспективе.

Советы по выбору взаимных фондов

Выбор правильных взаимных фондов является ключевым фактором для достижения ваших инвестиционных целей.

Следуя этим советам, вы сможете принимать более информированные решения и создать хорошо сбалансированный портфель.

• Определите ясные цели инвестирования: Определите свои инвестиционные цели, чтобы направлять процесс выбора фонда.
• Оцените вашу инвестиционную заинтересованность в риске: Определите, насколько вы готовы рисковать своими инвестициями.
• Исследуйте различные фонды: Изучите различные категории взаимных фондов и выберите те, которые соответствуют вашим целям и уровню риска.
• Учитывайте комиссионные фондов: Ищите фонды с низкими показателями расходов, чтобы снизить затраты и увеличить доходы.
• Оцените деятельность фонда: Оцените историческую производительность фонда, сосредотачиваясь на долгосрочных тенденциях, а не на краткосрочных прибылях.
• Проверьте экспертизу управляющего фондом: Исследуйте опыт управляющего фондом и его рекорд в управлении подобными фондами.
• Регулярно проверяйте и балансируйте портфель: Периодически проверяйте и балансируйте ваш портфель, чтобы оставаться диверсифицированным и быть нацеленным на достижение ваших целей.

В заключение

Важно избегать распространенных ошибок при выборе взаимных фондов для максимизации доходов.

Для увеличения доходности проводите тщательное исследование, учитывайте комиссии, диверсифицируйте свой портфель и остаётесь фокусированными на ваших целях.

Регулярно проверяйте и корректируйте свой портфель, чтобы он соответствовал вашим целям для процветающего финансового будущего.